降低存款準備金率和政策利率,帶動市場基準利率下行;降低存量房貸利率,統(tǒng)一房貸的最低首付比例;創(chuàng)設新的貨幣政策工具,支持股票市場穩(wěn)定發(fā)展……在國務院新聞辦24日舉行的新聞發(fā)布會上,多項重磅政策同時推出,進一步支持經(jīng)濟穩(wěn)增長。圍繞金融支持經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展有關(guān)情況,中國人民銀行行長潘功勝、國家金融監(jiān)管總局局長李云澤、證監(jiān)會主席吳清進行了詳解。
金融加力支持實體經(jīng)濟
今年以來,人民銀行堅持金融服務實體經(jīng)濟的根本宗旨,綜合運用多種貨幣政策工具,營造良好的貨幣金融環(huán)境,貨幣政策的成效不斷顯現(xiàn)。8月末社會融資規(guī)模同比增長8.1%,人民幣貸款同比增長8.5%,高于名義GDP增速約4個百分點,融資成本也處于歷史的低位。
為進一步支持經(jīng)濟穩(wěn)定增長,潘功勝宣布了多項即將采取的貨幣政策:一是降低存款準備金率和政策利率。包括近期將下調(diào)存款準備金率0.5個百分點,向金融市場提供長期流動性約1萬億元;今年年內(nèi)還將視市場流動性狀況,擇機進一步下調(diào)存款準備金率0.25至0.5個百分點。降低中央銀行的政策利率,即7天期逆回購操作利率下調(diào)0.2個百分點,從目前的1.7%調(diào)降至1.5%,同時引導貸款市場報價利率和存款利率同步下行,保持商業(yè)銀行凈息差的穩(wěn)定。
二是降低存量房貸利率和統(tǒng)一房貸最低首付比例。引導商業(yè)銀行將存量房貸利率降至新發(fā)放貸款利率的附近,預計平均降幅在0.5個百分點左右。統(tǒng)一首套房和二套房的房貸最低首付比例,將全國層面的二套房貸款最低首付比例由當前的25%下調(diào)到15%。將5月份人民銀行創(chuàng)設的3000億元保障性住房再貸款,中央銀行資金的支持比例由原來的60%提高到100%,增強對銀行和收購主體的市場化激勵。將年底前到期的經(jīng)營性物業(yè)貸款和“金融16條”這兩項政策文件由今年年底到期延至2026年底。
三是創(chuàng)設新的貨幣政策工具支持股票市場穩(wěn)定發(fā)展,包括創(chuàng)設證券、基金、保險公司互換便利,支持符合條件的證券、基金、保險公司通過資產(chǎn)質(zhì)押,從中央銀行獲取流動性,從而大幅提升機構(gòu)的資金獲取能力和股票增持能力;創(chuàng)設股票回購增持專項再貸款,引導銀行向上市公司和主要股東提供貸款,支持回購和增持股票。
“降準政策實施后,銀行業(yè)平均存款準備金率大概是6.6%,這一水平與國際上主要經(jīng)濟體的央行相比還有一定的空間?!迸斯偻瑫r表示,這次利率調(diào)整對銀行凈息差的影響總體保持中性。下調(diào)存量房貸利率將減少銀行的利息收入,但也會減少客戶的提前還款。
金融風險正在穩(wěn)步收斂
今年以來,金融監(jiān)管總局聚焦重點領域,壓茬推進風險化解工作,堅決避免風險外溢和傳導。李云澤表示,目前高風險機構(gòu)集聚的地區(qū),都已經(jīng)形成具體的改革化險方案,正在“一省一策”穩(wěn)妥有序地推進實施。當前,我國金融業(yè)尤其是大型金融機構(gòu)經(jīng)營穩(wěn)健、風險可控。伴隨著房地產(chǎn)、地方債,以及中小金融機構(gòu)三大風險逐步化解和緩釋,金融風險正在穩(wěn)步收斂。
李云澤透露,為鞏固提升大型商業(yè)銀行穩(wěn)健經(jīng)營發(fā)展的能力,國家計劃對六家大型商業(yè)銀行增加核心一級資本,將按照“統(tǒng)籌推進、分期分批、一行一策”的思路有序?qū)嵤?/p>
前期,大型商業(yè)銀行下設的金融資產(chǎn)投資公司在上海開展股權(quán)投資試點,目前已經(jīng)具備擴大試點的條件。李云澤介紹,為鼓勵發(fā)展創(chuàng)業(yè)投資,金融監(jiān)管總局擬采取三方面措施:一是擴大試點城市的范圍。研究將試點范圍由原來的上海擴大至北京等18個科技創(chuàng)新活躍的大中型城市。二是放寬限制。適當放寬股權(quán)投資金額和比例限制,將表內(nèi)投資占比由原來的4%提高到10%,投資單只私募基金的占比由原來的20%提高到30%。三是優(yōu)化考核。指導相關(guān)機構(gòu)落實盡職免責的要求,建立健全長周期、差異化的績效考核。
據(jù)悉,為進一步打通中小微企業(yè)融資的堵點和卡點,金融監(jiān)管總局將重點從兩個方面采取措施:一是會同國家發(fā)改委建立支持小微企業(yè)融資協(xié)調(diào)的工作機制。一手牽企業(yè),深入了解小微企業(yè)經(jīng)營情況和實際困難;一手牽銀行,把依法合規(guī)經(jīng)營、有真實融資需求、信用狀況良好的小微企業(yè),推薦給銀行機構(gòu),真正打通惠企利民的“最后一公里”。二是優(yōu)化無還本續(xù)貸政策,符合條件的小微企業(yè)貸款到期無須償還本金即可接續(xù)融資。
打通中長期資金入市的痛點堵點
今年以來,資本市場強監(jiān)管、防風險、促高質(zhì)量發(fā)展取得積極成效。吳清介紹,資本市場生態(tài)進一步好轉(zhuǎn)。堅持監(jiān)管“長牙帶刺”、有棱有角,到8月末,已經(jīng)查辦的證券期貨違法案件577件,形成有力震懾。市場基礎制度加快完善,持續(xù)優(yōu)化發(fā)行上市、分紅、減持、交易等各環(huán)節(jié)制度規(guī)則。上市公司2023年度分紅達2.2萬億元,創(chuàng)歷史新高。
中長期資金投資運作專業(yè)化程度高,穩(wěn)定性強,對于克服市場短期波動、發(fā)揮資本市場“穩(wěn)定器”“壓艙石”作用具有重要意義。到今年8月底,權(quán)益類公募基金、保險資金、各類養(yǎng)老金等專業(yè)機構(gòu)投資者合計持有A股流通市值接近15萬億元,較2019年初增長了1倍以上,占A股流通市值比例從17%提高到22.2%。
“同時我們也看到,當前資本市場中長期資金總量不足、結(jié)構(gòu)不優(yōu)、引領作用發(fā)揮不夠充分等問題依然比較突出,‘長錢長投’的制度環(huán)境還沒有完全形成?!眳乔灞硎?,為進一步打通中長期資金入市的痛點堵點,證監(jiān)會等相關(guān)部門制定了《關(guān)于推動中長期資金入市的指導意見》,將于近日印發(fā),著眼于“長錢更多、長錢更長、回報更優(yōu)”的目標,大力發(fā)展權(quán)益類公募基金;提高對中長期資金權(quán)益投資的監(jiān)管包容性,全面落實3年以上長周期考核;打通影響保險資金長期投資的制度障礙;持續(xù)改善資本市場生態(tài),多措并舉提高上市公司質(zhì)量和投資價值,進一步促進中長期資金入市。
此外,為進一步激發(fā)并購重組市場活力,證監(jiān)會研究制定了《關(guān)于深化上市公司并購重組市場改革的意見》,堅持市場化方向,更好發(fā)揮資本市場在并購重組中的主渠道作用。為提高上市公司質(zhì)量、提升投資價值,證監(jiān)會已會同相關(guān)部委研究制定了上市公司市值管理指引,推動上市公司依法做好市值管理。(記者 溫源)
轉(zhuǎn)自:光明日報
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